Qui sommes-nous ?
Anathis Patrimoine est né d'une conviction simple : le patrimoine doit être au service de vos projets
Acheter sa résidence principale, préparer sa retraite, protéger sa famille, accompagner ses enfants ou transmettre son patrimoine sont autant de décisions importantes qui méritent réflexion et accompagnement.
J'ai créé Anathis Patrimoine avec la volonté de rendre la gestion de patrimoine plus accessible, plus compréhensible et plus utile dans les décisions importantes de la vie.
Le rôle du conseiller n'est pas de vendre des solutions mais de vous aider à comprendre les enjeux, faire les bons choix et construire une stratégie cohérente avec vos objectifs.
MON PARCOURS
Une expérience de terrain au service de votre patrimoine
Avant de créer Anathis Patrimoine, j'ai exercé pendant plus de vingt-cinq ans des fonctions de management et de direction dans l'industrie.
Cette expérience m'a appris à analyser des situations complexes, à identifier les véritables enjeux, à construire des stratégies solides et à les mettre en place
Aujourd'hui, j'applique cette même méthode au conseil patrimonial : comprendre avant d'agir, analyser avant de décider et construire des stratégies cohérentes plutôt que rechercher des solutions isolées.
Cette exigence de réflexion, de rigueur et de mise en œuvre constitue le socle de mon accompagnement.
MA FAÇON DE TRAVAILLER
Le conseil avant les solutions
La gestion de patrimoine est souvent présentée à travers des produits financiers, des dispositifs fiscaux ou des investissements immobiliers.
Pourtant, les mêmes solutions peuvent être pertinentes pour une personne et totalement inadaptées pour une autre.
C'est pourquoi je commence toujours par comprendre votre situation, vos objectifs, vos contraintes et vos priorités avant d'évoquer les solutions envisageables.
Je considère que le rôle d'un conseiller est avant tout d'apporter une réflexion, d'expliquer les conséquences des différents choix possibles et d'aider son client à prendre des décisions éclairées.
Cette approche conduit parfois à confirmer une stratégie existante, parfois à la faire évoluer, mais toujours avec le même objectif : construire une stratégie cohérente et durable.
MA VISION
Le patrimoine au service de vos objectifs
Je considère que le patrimoine ne se résume pas à une accumulation d'actifs financiers ou immobiliers.
Au contraire, il doit être porteur de sens et répondre à des objectifs clairement identifiés : préparer sa retraite, protéger sa famille, financer un projet, aider ses enfants, développer son entreprise, générer des revenus complémentaires ou transmettre son patrimoine.
Il doit être structuré en fonction de ces objectifs, en tenant compte notamment des besoins de disponibilité du capital, de l'horizon de placement et du niveau de risque acceptable.
Donner du sens au patrimoine, c'est faire en sorte que chaque composante, chaque investissement et chaque décision patrimoniale contribuent à un objectif clairement identifié.
Le patrimoine n'est pas une finalité. C'est un moyen au service de vos projets.
EXIGENCES RÉGLEMENTAIRES ET ENGAGEMENTS
Un cadre professionnel exigeant pour vous accompagner en toute confiance
Le conseil en gestion de patrimoine est une activité réglementée qui impose des exigences élevées en matière de compétence, de formation et de protection des clients. Je dispose des habilitations nécessaires à l'exercice de ces différentes activités et bénéficie d'une assurance Responsabilité Civile Professionnelle.
Habilitations
- IAS – Intermédiaire en Assurance
- IOBSP – Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
- Agent commercial en immobilier
- ALPSI – Agent Lié de Prestataire de Services d'Investissement
Je m'inscris également dans une démarche permanente de formation continue afin de maintenir un haut niveau d'expertise dans un environnement juridique, fiscal et financier en constante évolution.
Je participe enfin à des actions d'éducation financière afin de contribuer à rendre la gestion de patrimoine plus accessible et plus compréhensible pour tous.
POURQUOI NOS CLIENTS NOUS CONSULTENT
Des problématiques différentes, une même démarche
- Préparer leur retraite
- Investir leur épargne
- Réduire leur fiscalité
- Organiser une transmission
- Valoriser la trésorerie de leur entreprise
- Préparer la cession de leur activité
- Construire une stratégie patrimoniale globale
Chaque situation est différente mais la démarche reste la même : comprendre, analyser, décider puis mettre en œuvre.
TRANSPARENCE
Comprendre comment nous sommes rémunérés
La transparence sur les coûts fait partie intégrante de la relation de confiance. Avant toute décision, vous savez précisément comment nous sommes rémunérés et ce que chaque solution implique.
Le premier échange est gratuit et sans engagement
La prise de contact, le premier rendez-vous et l'analyse initiale de votre situation ne donnent lieu à aucune facturation. Ils vous permettent de vérifier l'intérêt d'un accompagnement avant de vous engager.
Une rémunération assurée par les partenaires
Lorsque vous décidez de mettre en place une solution (assurance vie, SCPI, plan d'épargne retraite, investissement immobilier, financement…), notre rémunération est versée par les établissements partenaires sous forme de commissions, intégrées aux frais du produit concerné. Ces frais existent que vous passiez ou non par un conseiller : ils ne constituent donc pas un coût supplémentaire facturé par le cabinet. Leur montant vous est communiqué avant toute souscription, dans les documents d'information réglementaires.
Des honoraires uniquement lorsqu'ils sont justifiés et acceptés à l'avance
Certaines missions spécifiques — bilan patrimonial approfondi, étude d'ingénierie, accompagnement ponctuel sans mise en place de produit — peuvent faire l'objet d'honoraires de conseil. Dans ce cas, leur montant et leur objet vous sont présentés et validés par écrit avant le début de la mission. Aucun honoraire n'est facturé sans votre accord préalable.
Notre engagement
- Vous indiquer clairement, avant chaque décision, comment nous sommes rémunérés.
- Vous remettre les documents d'information détaillant l'ensemble des frais.
- Ne jamais faire de notre rémunération le critère de nos recommandations : nous partons toujours de votre situation et de vos objectifs.
FAISONS CONNAISSANCE
Chaque situation mérite une stratégie patrimoniale adaptée
